Fondstypen und -regionenRisikoklassifizierung von Franklin Templeton Investments
Mit unserer Risikoklassifizierung möchten wir Ihnen die Kategorisierung unserer Fonds erleichtern und eine größere Transparenz schaffen.
Unsere Fonds sind in vier Risikoklassen eingeteilt. Die Einteilung erfolgt unter Berücksichtigung folgender Kriterien: des Risikos der Anlageklasse und der Anlageregion, des Diversifikationsgrads sowie des Währungsrisikos des Fonds. Die Risikoklassifizierung unserer Fonds kann sich bspw. durch Anpassungen in der Anlagestrategie verändern.
Bitte beachten Sie, dass wir keine Anlageberatung erteilen und unsere Risikoklassifizierung lediglich als grobe Richtgröße fungiert und keine individuelle Beratung ersetzen kann. Eine detaillierte Beschreibung der mit der Anlagepolitik unserer Fonds verbundenen Risiken finden Sie im Abschnitt „Risikoabwägungen“ des vereinfachten bzw. vollständigen Verkaufsprospektes. Bitte konsultieren Sie vor Ihrer Investmententscheidung Ihren Finanzberater.
Risikoklasse 1 "Gering"
Fonds der Risikoklasse „Gering“ sind insbesondere für Anleger geeignet, die
- Ihr Kapital kurz- bis mittelfristig anlegen möchten,
- Kapitalerhalt und laufende Erträge anstreben.
In der Risikoklasse "Gering" befinden sich ausschließlich geldmarktnahe Fonds, die in Euro anlegen. Fonds dieser Risikoklasse sind insbesondere für kurz- bis mittelfristige Geldanlagen geeignet, da die Kursschwankungen bei diesen Werten vergleichsweise gering sind. Ziel ist in erster Linie der Kapitalerhalt.
Fonds, die der Risikoklasse 1 ein zugeordnet sind
Risikoklasse 2 "Mäßig"
Fonds der Risikoklasse „Mäßig“ sind insbesondere für Anleger geeignet, die
- Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten,
- moderate Ertragschancen bei mäßigen Kursschwankungsrisiken anstreben.
In der Risikoklasse "Mäßig" befinden sich größtenteils Rentenfonds. Typisch für diese Risikoklasse sind Rentenfonds, die schwerpunktmäßig in Staatsanleihen und Rentenwerte mit hoher Kreditwürdigkeit investieren. Rentenfonds, die schwerpunktmäßig außerhalb Europas investieren, unterliegen höheren Währungsrisiken.
Es werden auch geldmarktnahe Fonds mit erhöhtem Währungsrisiko sowie Dachfonds mit ausgewogenem Aktien- und Rentenanteil oder niedrigem Aktienanteil in diese Risikoklasse eingestuft.
Fonds, die der Risikoklasse 2 ein zugeordnet sind
Risikoklasse 3 "Erhöht"
Fonds der Risikoklasse „Erhöht“ sind insbesondere für Anleger geeignet, die
- Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten,
- höhere Ertragschancen bei erhöhten Kursschwankungsrisiken anstreben.
In der Risikoklasse "Erhöht" befinden sich größtenteils Aktienfonds. Typisch für diese Risikoklasse sind Aktienfonds, die einen weltweiten Anlagehorizont haben oder ausschließlich in Unternehmen aus Industrieländern (Europa, USA und Japan) mit einer hohen Marktkapitalisierung investieren. Auch Aktienfonds, die in börsennotierte Immobilien-Aktiengesellschaften investieren (sogenannte Real Estate Investment Trusts = REITs), Dachfonds sowie Mischfonds mit hohem Aktienanteil oder einem erhöhten Kreditrisiko gehören in diese Risikoklasse.
Es werden auch Rentenfonds in diese Risikoklasse eingestuft, die in festverzinsliche Schuldtitel investieren, deren Emittenten ein erhöhtes Kreditrisiko haben, z.B. mit einem höheren Engagement in hochverzinslichen Anleihen (High Yield Fonds), Schwellenländer-Anleihen, oder die Gebrauch von einem aktiven Währungsmanagement machen.
Fonds, die der Risikoklasse 3 ein zugeordnet sind
Risikoklasse 4 "Hoch"
Fonds der Risikoklasse „Hoch“ sind insbesondere für Anleger geeignet, die
- Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten,
- hohe Ertragschancen bei hohen Kursschwankungsrisiken anstreben.
In der Risikoklasse "Hoch" befinden sich ausschließlich Aktienfonds, die gezielt in hochvolatile Aktienmärkte investieren. Dazu gehören Anlagen in Branchen- und Länderfonds sowie Schwellenländerfonds. Fonds dieser Risikoklasse investieren verstärkt in Unternehmen außerhalb der Industrieländer und in Unternehmen mit einer geringen und mittleren Marktkapitalisierung < 8 Mrd. US-Dollar (Small-Mid-Cap-Unternehmen).
